AML-POLITIK
CoinMate duldet keine Geldwäsche und unterstützt den Kampf gegen Geldwäscher. CoinMate hält sich an die Richtlinien, die von der Joint Money Laundering Steering Group des Vereinigten Königreichs festgelegt wurden. Das Vereinigte Königreich ist Vollmitglied der Financial Action Task Force (FATF), dem zwischenstaatlichen Gremium zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
CoinMate hat nun Maßnahmen ergriffen, um Menschen von der Geldwäsche abzuhalten. Diese Richtlinien umfassen:
- Sicherstellung, dass die Kunden über einen gültigen Ausweis verfügen
- Führung von Aufzeichnungen über Identifizierungsinformationen
- Feststellung, dass es sich bei den Kunden nicht um bekannte oder mutmaßliche Terroristen handelt, indem ihre Namen mit Listen bekannter oder mutmaßlicher Terroristen verglichen werden
- Information der Kunden, dass die von ihnen bereitgestellten Informationen zur Überprüfung ihrer Identität verwendet werden können
- die Geldtransaktionen der Kunden genau zu verfolgen
- Bargeld, Zahlungsanweisungen, Transaktionen von Dritten, Überweisungen von Wechselstuben oder Western Union werden nicht akzeptiert.
Geldwäsche liegt vor, wenn Gelder aus einer illegalen/kriminellen Tätigkeit so durch das Finanzsystem geschleust werden, dass der Anschein erweckt wird, die Gelder stammten aus legitimen Quellen.
Die Geldwäsche erfolgt in der Regel in drei Phasen:
- erstens werden Barmittel oder Barmitteläquivalente in das Finanzsystem eingebracht
- zweitens wird Geld auf andere Konten (z. B. Terminkonten) transferiert oder verschoben, und zwar durch eine Reihe von Finanztransaktionen, die darauf abzielen, die Herkunft des Geldes zu verschleiern (z. B. Ausführung von Geschäften mit geringem oder gar keinem finanziellen Risiko oder Übertragung von Kontoguthaben auf andere Konten)
- Und schließlich werden die Gelder so in die Wirtschaft zurückgeführt, dass der Anschein erweckt wird, die Gelder stammten aus legitimen Quellen (z. B. Auflösung eines Terminkontos und Überweisung der Gelder auf ein Bankkonto).
Handelskonten sind ein Mittel, das zur Wäsche illegaler Gelder oder zur Verschleierung des wahren Eigentümers der Gelder verwendet werden kann. Insbesondere kann ein Handelskonto zur Durchführung von Finanztransaktionen verwendet werden, die dazu beitragen, die Herkunft der Gelder zu verschleiern.
CoinMate leitet Geldabhebungen als Präventivmaßnahme zurück an die ursprüngliche Quelle der Überweisung.
Die internationale Geldwäschebekämpfung verlangt von Finanzdienstleistern, dass sie sich potenzieller Geldwäschemissbräuche bewusst sind, die auf einem Kundenkonto auftreten könnten, und ein Compliance-Programm einführen, um potenzielle verdächtige Aktivitäten zu verhindern, aufzudecken und zu melden.
Diese Richtlinien wurden zum Schutz von CoinMate und seinen Kunden eingeführt.
Bei Fragen/Bemerkungen zu diesen Leitlinien wenden Sie sich bitte an folgende Adresse [email protected].
